Soft2Bet: Valutazione Continua in un’Unica Architettura AML

Soft2Bet sviluppa prodotti di piattaforma per operatori di casinò online e sportsbook, in cui la verifica degli utenti, la valutazione del rischio e i controlli AML operano come parti interconnesse di un’unica architettura. Questi moduli rimangono sincronizzati condividendo i dati, così un’informazione confermata durante la registrazione è disponibile per ogni controllo successivo senza necessità di trasferimento manuale. Un operatore verifica un utente, misura il rischio associato all’account e sottopone un caso insolito a un livello di verifica superiore all’interno di un unico ambiente. Soft2Bet fornisce la stessa architettura ai partner utilizzandola anche per i propri brand, così un controllo impostato da un operatore in un mercato regolamentato viene eseguito su comportamenti già verificati in condizioni operative reali.

AML come Parte di un Approccio Sistemico al Rischio

Le funzioni AML operano all’interno di un sistema più ampio di gestione del rischio, poiché gli stessi dati che stabiliscono chi è un utente determinano anche quanto attentamente quell’account viene monitorato successivamente. Soft2Bet considera la verifica e la valutazione del rischio come un unico processo continuo, quindi l’analisi viene effettuata rispetto a un profilo confermato fin dalla prima sessione. Questa struttura consente a Soft2Bet di registrare una deviazione dall’utilizzo normale nel momento in cui emerge un cambiamento nel comportamento. Poiché Soft2Bet conserva i dati sull’identità, il livello di rischio e la cronologia dell’account in un unico livello, una visione unificata dell’utente supporta ogni controllo che utilizza tali informazioni e l’operatore mantiene questa visione senza doverla assemblare da fonti separate.

KYC e la Creazione di un Profilo Verificato

Il KYC trasforma una registrazione non verificata in un profilo confermato, che costituisce il registro utilizzato da ogni controllo successivo. Soft2Bet raccoglie e conferma i dati forniti dall’utente al momento della registrazione, così l’account dispone di un’identità verificata fin dalla prima sessione. Questo profilo viene conservato in Soft2Bet PAM, che riunisce registrazione, stato dell’account, attività delle sessioni e cronologia dell’account in un’unica visualizzazione, così il CRM e il back office utilizzano lo stesso utente confermato senza una ricerca separata. Poiché Soft2Bet PAM condivide un livello dati con queste funzioni, un dato corretto in una di esse viene aggiornato anche nelle altre.

Screening Rispetto alle Liste di Sanzioni e ai Database PEP

Lo screening confronta un’identità confermata con fonti di riferimento esterne, in modo che un account collegato a un individuo presente in una lista venga identificato prima che possa operare liberamente. Soft2Bet verifica ogni profilo rispetto alle liste internazionali di sanzioni e ai database PEP, così uno status che richiede maggiore attenzione viene registrato nel profilo a cui appartiene. Quando viene rilevata una corrispondenza, il profilo passa alla revisione ed è sottoposto a un livello di controllo più elevato, senza che l’account venga chiuso esclusivamente su questa base. Poiché le liste di sanzioni e i database PEP cambiano dopo la verifica di un profilo, Soft2Bet ripete il controllo sull’intera base di utenti, in modo che uno status comparso successivamente venga sottoposto all’attenzione di un revisore.

Due Diligence Rafforzata per i Casi Non Standard

La due diligence rafforzata determina come vengono risolti i casi più complessi, quindi viene applicata soltanto quando un controllo standard lascia un account irrisolto. Soft2Bet sottopone i profili che superano una soglia definita a un esame più approfondito, durante il quale un revisore analizza la cronologia dell’account, il risultato dello screening e il modello di attività all’interno di un unico registro. Questa soglia limita la revisione più approfondita a una piccola percentuale di account, così i profili che arrivano a un revisore sono quelli che i controlli automatizzati non sono riusciti a risolvere. Soft2Bet registra il risultato e la relativa motivazione nel profilo, così una revisione successiva parte dalla decisione già presa e non nuovamente dalla cronologia dell’account.

Soft2Bet Combina Procedure Automatizzate con Analisi Manuale

Il punto in cui un controllo automatizzato trasferisce un caso a un revisore determina se il lavoro automatizzato e quello manuale funzionano come un unico processo, poiché un revisore che inizia senza il risultato automatizzato ripete il lavoro già svolto dal sistema. Soft2Bet esegue automaticamente i controlli di routine e trasferisce a un revisore i casi che tali controlli non riescono a risolvere, così l’esame parte da quanto stabilito dal processo automatizzato. Il risultato del revisore viene quindi riportato nel profilo in cui si trova il risultato automatizzato, così Soft2Bet mantiene un unico registro per entrambi e il livello impostato dal revisore viene applicato ai controlli automatizzati successivi.

Come Soft2Bet Costruisce un Sistema Multilivello per AML e Gestione del Rischio

Soft2Bet struttura verifica, screening, valutazione e revisione come fasi interconnesse all’interno di un’unica architettura, così ogni fase utilizza ciò che è stato confermato dalla precedente. Ogni fase è modulare, consentendo a un operatore di aggiornarla o ampliarla dalla stessa interfaccia utilizzata per gestirla, senza un progetto tecnico separato. Questa struttura è particolarmente importante nelle 12 giurisdizioni in cui Soft2Bet detiene le sue 23 licenze, poiché i requisiti differiscono da un mercato all’altro.